来源：扬子晚报

“股神”荐股、投资发财、“美女学妹”热情邀约……这些发生在微信群、QQ群的情景片段，看上去很美，到头来却是彻头彻尾的骗局。随着各种微信群、QQ群越来越多，骗子也化身“李鬼”悄然潜入群中。对此，南京警方以案说法，深入剖析，发布防骗术，提醒市民警惕。

潜入群聊，炮制“李鬼账号”进行诈骗

案件回放：2019年5月31日，南京市高淳区某公司的黄会计在上班时，QQ工作群内的“老板”突然加他为好友。黄会计一看这头像和昵称都确实和公司老板一模一样，又是从工作群里加的，以为老板有急事要找自己，很快通过了好友请求。

通过后，“老板”发来一条消息，“之前的合作方和公司对方案突然产生了分歧，小黄，你先退40万保证金给对方，等单子签下来对方再返还。”随后，他向黄会计提供了对方公司账户，并一再催促。为了不耽误“老板”的急事，黄会计直接通过公司账户向“老板”提供的账号内转账40万元，结果上当受骗了。

南京市公安局高淳分局成立专案组合成作战，在福建泉州、厦门和云南玉溪三地统一开展行动，成功捣毁一个“以潜入群聊冒充领导为手段”的通讯网络诈骗团伙，抓获以谢某某为首的犯罪嫌疑人6人，现场缴获涉案赃款300余万元。目前，案件正在进一步办理中。

案件分析：互联网时代，QQ群、微信群为工作交流提供了不少便利，但也给不法分子留下了可趁之机。该案例中，不法分子以“我是你领导”诈骗手段为原型，升级诈骗手段，潜入群聊后，复制老板的头像和昵称，炮制相似度极高的账号联系财务人员，以领导口吻巧立名目，要求转账。具体分为一下两步：

第一步，伺机潜入群聊。不法分子在网络中搜索各大企业的信息，诸如招聘网站中留下的信息：包括员工姓名、邮箱、QQ、微信等，搜集到信息之后，借此潜入企业工作群。企业工作群内通常人数较多，进群审核不够严格，验证机制不够完善。

第二步，炮制账号诈骗。不法分子在群内“潜伏”，观察企业内的老板、财务人员的动态。确认后，下载好老板的头像、复制昵称，迅速炮制一个相似度极高的“李鬼老板”账号，再联系财务人员以“退还保证金”等名义要求转账，迷惑性较强。特别是有些企业财务审批制度不够严格，财务人员很容易上当受骗。

民警支招：那么，怎样才能彻底防范此类骗局呢？

第一，要加强入群审核机制，做到源头防范。提高入群门槛，比如开启QQ群验证问题或微信中的群主确认。

第二，只要涉及转账，一定要再三核实对方身份，不仅要查看头像与昵称，更要观察ID号码，因为ID号码通常具有唯一性。

第三，通过电话、视频等方式二次核实、多方核实，确定人员身份、联系方式、账户信息都吻合后，才能转账。

同时，针对假冒领导对财务人员实施诈骗，公司负责人要制定严格的财务审批制度，以规范的制度对抗骗子的套路。

潜入家长微信群，假扮班主任收取“学费”行骗

案件回放：今年10月底，南京市民张先生在家长群里看到孩子班主任发的一条通知：“本学期的全科资料费用一共300元（资料费200，复印费100）请各位家长微信转账给我，并把支付成功截图发给我，谢谢各位家长配合。”通知里发了一个收款二维码让家长们扫码转账。

由于开学初，班主任也曾在群里发布过类似的收费通知，家长们也习惯这种线上转账的方式，非常方便。所以，消息一发，多位家长纷纷响应，张先生还把转账截图发在群里。

很愉快，班主任又发话了，她@全体成员，告诉大家立即停止交费，之前那条收费通知不是自己发送的，如有家长转账可能是被骗了。张先生意识到不对劲，再去查看之前要求交费的那位“班主任”，结果发现该人已退群，这才意识到大家都被骗了。

南京市公安局鼓楼分局随即组织刑警大队、江东派出所、华侨路派出所等警力会同市公安局刑警支队全力开展案件侦破。专案组通过资金流等深入调查，随后赶赴福建厦门等地将四名犯罪嫌疑人抓获归案。目前，案件仍在进一步侦办中。

案件分析：办案民警介绍，有些学校在家长群的运营安全上较为松懈，班级群QQ号（老师的微信号、QQ号、手机号）直接写在黑板上或对外公开，给了不法分子可乘之机。不法分子获取学生信息后，伪装成学生家长添加班主任QQ/微信，通常会备注为“xxx学生父亲/母亲”，由于学生众多，许多老师并不会挨个核实。添加成功后，不法分子会要求老师将其拉入班级群。其次不法分子还会采取在校园门口逗留，与其他家长闲聊、套近乎的手段，获取相关信息把自己伪装成学生家长，并向家长索要班级群的二维码。由于很多群聊设置并未开启“群主确认”功能，不法分子可直接扫码进群。

一旦进群，不法分子会先潜伏一段时间，摸清班主任的一些动向、说话语气等等，然后挑选班主任上课、午休等不能使用手机的时间段下手，利用时间差，将自己的头像、昵称等迅速变成翻版“班主任”，在群里发布缴费信息以及收款二维码，迷惑性极强，也使得真老师不能及时发现，而一旦事情败露嫌疑人则迅速退出群聊。

民警支招：该类案件利用个人信息混乱、家长对老师的高度信任等条件，针对性与迷惑性相当高。因而各位学校、老师与家长应该做到：

一是对学生家长QQ群、微信群里的成员个人身份信息进行一一核对验证，确保每个人身份真实明确，最好做到一个小孩对应一个家长，将身份不明或者多余的成员尽快清除出群，并开启群主验证功能，由老师或班主任核对完毕家长身份再允许进群，使得不法分子无法随便冒充家长或老师。

二是对于缴纳学费、班费等需要进行金钱交易的事情，学校应采取电话、短信或者家长会等多种形式进行通知，做好线下线上核对交班务费或者一些相关转款情况，不应只是单方面由老师在群里通知交费转账。因为这样虽然方便，但同样给予那些不法分子骗取财物的“便利”。

三是家长们要提高警惕意识，加强与学校、老师的交流联系。骗子往往利用老师、学生没有电话或者上课时电话关机的时间进行诈骗，若接到类似需交钱转账的通知，一定要向学校老师直接打电话、发短信进行求证，或者等孩子放学回来后再确认缴费事宜，避免被骗。如果不幸被骗，要及时拨打当地110报警，并提供诈骗嫌疑人社交工具号、账户号、手机号等信息，将损失降到最低，同时利于警方及时侦破案件。

“班主任”进群“收班费”，多名家长中招被骗1万余元

案件回放：近日，南京市公安局栖霞分局仙林派出所接到辖区一家长陈女士报案，称自己和孩子班级的20多名家长被孩子的“班主任”骗了！在民警的询问下，真相逐渐清晰，原来所谓的“班主任”是个“骗子”，不知道什么时候，通过什么方式混进了班级交流群。为掩人耳目“骗子”还用和班主任一模一样的“昵称”和头像，让人真假难辨，“中招”的家长甚至互相自嘲“我太难了”。

因为班主任经常在群里发通知、布置作业、收取资料印刷费，所以当“班主任”突然在群中发布消息，要求每位家长交纳600元学费并附上了二维码时，家长们并没有怀疑，而是纷纷转账交钱。直到第二天，陈女士叮嘱孩子向班主任老师领取复习资料时，才从老师那得知，真的班主任根本没有在群中发过任何消息，也未收取过任何费用。直到此时，班主任才发现自己的账户被克隆了，于是赶忙在群中发布消息，提醒家长小心“骗子”。然而为时已晚，截至到报案前，已有20多名家长通过扫描二维码的方式转账“交钱”，共计一万多元。

目前，警方已针对此事展开调查。

案件分析：随着智能手机的普及，人与人之间很多信息的传达都是通过网络来进行，面对面的机会越来越少，“键对键”的交流越来越多，家长和老师通过“班级群”来沟通孩子的学习生活，上班族通过各式各样的“工作群”来进行上传下达已成常态。但是，这种“不见面”的快捷交流方式，却是一把“双刃剑”，在给人们的生活带来便利的同时，在一定程度上也给骗子可乘之机，人与人之间的“默认信任”，被手机网络架空，网络交流的快速、简洁，给人以“面对面”式交流的假像，而骗子正是利用这一点，从本质上来说，骗子施骗的套路并没变，只是用了网络交流这个更具隐蔽性的“障眼法”。

通过调查发现，骗子混进“班级群”冒充老师通常有以下几个套路：首先，骗子可以通过在QQ内搜索“班级群”等关键字寻找作案目标，一旦发现有的群管理比较松懈，就设法蒙混过关申请入群；也有一些骗子会在获取学生信息后，伪装成学生家长添加班主任或者其他家长的微信或QQ，在获取信任后，就会要求将其拉入班级群。在入群后，骗子会暗中观察，掌握班主任在群内的说话方式甚至作息时间，然后将自己的头像换成老师的头像伺机行骗；最后，骗子会趁群内真的老师在上课或者其他不会关注班级群的时间，假借老师的名义，以收取资料费等方式，发送收款码来骗取群内家长转账，甚至会通过自己的小号假扮家长转钱，和自己唱起“双簧”，从而骗取更多家长信任。

民警支招：一是“班级群”、“工作群”建立之初，应当在群内进入方式上设置实名验证，同时群主或相关负责人要在认真核实人员信息后，方可同意新人加入。已经建立相关班级群、工作群的，负责人要迅速对群里的成员身份进行核查，对身份可疑人员应当尽快清除出群。

二是对我们自身而言，遇到陌生人请求添加好友，也要认真核实对方信息，尤其当对方要求将其拉入某班级或工作群时，一定要谨慎，以防被骗子利用。

三是学生及家长在收到班主任、任课老师等“熟人”要求支付资料费、培训费等信息时，切莫轻易转账，一定要与当事人取得直接联系，核实清楚身份，谨防被骗。如果已经上当受骗，要将收款方的姓名、微信或QQ名、银行账号或支付账号等相关证据保存好，及时向公安部门报案。通讯员 宁公宣 扬子晚报紫牛新闻记者 梅建明